BANKOWE PROCEDURY I KONTROLA W OBSZARZE PRZECIWDZIAŁANIA „PRANIU PIENIĘDZY”

Program szkolenia

I. III DYREKTYWA PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY w sprawie uniemożliwienia korzystania z systemu finansowego w celu prania pieniędzy – jej proceduralne skutki i zasady implementacji jej postanowień w bankach od 2006 roku.
• zakres podejmowanych środków na zasadzie wrażliwości na ryzyko w zależności od typu klienta, stosunków handlowych, produktu lub transakcji.
• konieczność i metodyka identyfikacji ostatecznego użytkownika wartości majątkowych

II. Kontrola przez uprawnione organy obszaru przeciwdziałania praniu pieniędzy w instytucjach obowiązanych.
• cele kontroli;
• organizacja procesu kontroli;
• czynności kontrolne;
• zalecenia i rekomendacje.

III. Budowa procedury w obszarze przeciwdziałania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu w Banku.

1. Przepisy ogólne – cel regulacji.
2. Funkcje i zadania osób wyznaczonych do realizacji Programu Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.
3. Zakres stosowania zasad należytej staranności wobec Klientów banku.
4. Obszary relacji z Klientami wymagające regulacji.
• procedury identyfikacji Klientów banku;
• polityka akceptacji Klientów banku;
• zarządzanie ryzykiem;
• monitoring operacji finansowych Klientów.
5. Procedury należytej staranności wobec klienta banku stosowane w ramach Programu i działania zmierzające do ich realizacji.
6. Zasady identyfikacji Klientów ze szczególnym uwzględnieniem prawnego obowiązku identyfikowania przez instytucje obowiązane tzw. „użytkownika majątku”.
7. Systematyzacja i grupowanie klientów – wyodrębnienie grup klientów podwyższonego ryzyka wymagających szczególnych zasad identyfikacji.
8. Zasady rejestracji transakcji.
9. Akceptacja klienta.
• stworzenie arkuszy dla pracowników banku obsługujących klienta, obejmujących krok za krokiem procedurę identyfikacji i akceptacji klientów.
• opracowanie formularza akceptacji klienta indywidualnego/podmiotu gospodarczego.
10. Klienci nie akceptowani przez bank.
11. Kategorie ryzyka Klientów.
12. Ocena ryzyka Klienta – opracowanie Systemu Oceny Ryzyka Klienta odpowiadającej wprowadzanym obowiązkom prawnym.
13. Analiza i monitoring rachunków Klienta i transakcji.
• zasady i kryteria prowadzonej analizy i działań monitoringowych.
• formy sprawdzania danych klientów indywidualnych i korporacyjnych.
14. Analiza rejestru transakcji.
• techniki i metody analizy rejestru transakcji.
• formy raportowania wyników analiz i schematy przepływu informacji.
15. Tryb postępowania z transakcjami podejrzanymi.
16. Tryb wstrzymania realizacji transakcji i blokady rachunku.
17. Współpraca z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej.
18. Zasady przekazywania informacji instytucjom upoważnionym.
19. Kontrola funkcjonowania Regulaminu w banku.
20. Kontrola banku przez instytucje upoważnione.
21. Przepisy końcowe.

IV. Bankowy Program „Poznaj Swojego Klienta”.