NOWE FORMY WEWNĘTRZNEJ I ZEWNĘTRZNEJ PRZESTĘPCZOŚCI BANKOWEJ

Proponowany czas trwania szkolenia – 1 dzień

Cel szkolenia

Odpowiedzialność za zapobieganie i wykrywanie działań przestępczych skierowanych na szkodę banków, w tym oszustw i nieprawidłowości spoczywa głównie na kierownictwie wszystkich szczebli tej organizacji. To kierownictwo tworzy, utrzymuje i odpowiada z funkcjonowanie systemu kontroli wewnętrznej, który zabezpiecza prawidłowe wykonanie tego zadania. Celem tego szkolenia jest pomoc w wywiązaniu się z tego obowiązku. Aby czynić to skutecznie kadra managerska musi posiadać wystarczającą wiedzę pozwalającą na określenie znamion popełnionego czynu zabronionego. Wymaga to znajomości cech oszustwa, technik stosowanych przy jego popełnieniu oraz typów działań przestępczych popełnianych na szkodę banków. Szkolenie dostarcza tych wszystkich informacji przez pryzmat rzeczywistych ujawnionych w polskiej praktyce śledczej przypadków, kładąc ponadto silny akcent na prawną ocenę przedmiotowych sytuacji. Tym samym szkolenie wyczula kadrę managerską na wszelkie symptomy podejrzanych transakcji i zachowań w instytucji finansowej, dając solidny fundament prowadzenia bezpiecznej działalności przez bank.

Metodyka

Wykład, ćwiczenia praktyczne, analiza przypadku, prezentacja multimedialna oraz test końcowy. W szkoleniu mocny akcent położono na praktyczną stronę omawianego zagadnienia, dlatego też uczestnicy mają możliwość prześledzić szereg rzeczywistych przykładów dokonywanych działań przestępczych na szkodę banków.

Uczestnicy

Pracownicy jednostek terenowych (Oddziałów) Banku, ze szczególnym uwzględnieniem kadry zarządzającej na wszystkich poziomach.

Program szkolenia

1. Co powinieneś wiedzieć o czynach zabronionych dokonywanych na szkodę banku.
2. Motywy, przyczyny postępowania oszustów finansowych.
3. Czynniki wewnętrzne powodujące możliwość wystąpienia oszustwa finansowego.
4. Analiza behawioralna zachowania sprawcy oszustwa, a wykrywalność.
5. Normatywne ujęcie czynu zabronionego - przestępstwa finansowego i etapy działań przestępczych.
6. Program zarządzania ryzykiem operacyjnym w działalności banku – mechanizmy kontrolne.
7. Wewnętrzne – pracownicze metody przestępstw bankowych – charakterystyka i symptomy ostrzegawcze.
• działania nieuprawnione (działania nierejestrowane; nieautoryzowane transakcje; błędna wycena transakcji, dokonywanie oceny profilu klienta niezgodnie z wytycznymi, przekraczanie limitów zaangażowania względem klienta, błędy oceny profilu klienta, naruszenie zaufania, naruszenie wytycznych w zakresie obsługi klientów, ujawnianie informacji dotyczących klientów indywidualnych, naruszenie prywatności, agresywna sprzedaż, nieuprawnione użycie informacji poufnej, odpowiedzialność kredytodawcy).
• kradzież i oszustwo.
8. Zewnętrzne zagrożenia przestępczymi działaniami na szkodę instytucji finansowej– charakterystyka i symptomy ostrzegawcze.
• kradzież, fałszerstwo, oszustwo.
• bezpieczeństwo systemów.
9. Fałszerstwa dokumentów, jako przestępstwo poprzedzające wszelkiego rodzaju oszustwa finansowe zagrażające bankom.
10. Specyfika przestępstwa elektronicznego.
11. .....