PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY W DZIAŁALNOŚCI KREDYTOWEJ BANKU

Proponowany czas trwania szkolenia – 8 godzin

Cel szkolenia

Zgodnie z postanowieniami ustawy z 16.11.2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, banki mają ustawowy obowiązek zapewnić udział wszystkich pracowników w programach szkoleniowych z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Doświadczenie pokazuje, że działalność kredytowa banku jest szczególnie atrakcyjna i często wykorzystywana przez „praczy”. Z tych względów największe instytucje finansowe organizują szkolenia specjalistyczne z tego zakresu dla pracowników pionów kredytowych dbając w ten sposób nie tylko o wywiązanie się z nałożonych obowiązków ustawowych ale też o bezpieczeństwo i dobre imię banku. Z uwagi na powyższe przeprowadzenie szkoleń w przedmiotowym zakresie jest koniecznością dla każdego banku.
Ponadto celem szkolenia jest przedstawienie zasad realizacji przez komórki kredytowe obowiązków ustawowych i zadań wynikających z postanowień obowiązujących przepisów prawa wraz z nabyciem przez uczestników szkolenia umiejętności ich praktycznej implementacji oraz przedstawienie profesjonalnych metod przeciwdziałania praniu pieniędzy na etapie zarządzania instytucją finansową w szczególności poprzez:
• wyjaśnianie i wdrażanie zasad prowadzenia i analizowania transakcji podejrzanych,
• wyjaśnianie i wdrażanie zasad identyfikacji klientów,
• omawianie metod prania pieniędzy, ze szczególnym uwzględnieniem działalności kredytowej,
• wskazanie i doskonalenie metod typowania i rozpoznawania transakcji podejrzanych,
• określenie zasad postępowania w przypadku ujawnienia transakcji podejrzanej,
• usprawnienie zasad kontroli i nadzoru,
• wyjaśnienie wątpliwości interpretacyjnych postanowień aktów normatywnych związanych z przedmiotowym zagadnieniem,
• przećwiczenie umiejętności właściwych zachowań i stosowania przepisów ustawy w sytuacjach spotykanych w codziennej pracy. Powyższe cele szkolenia zrealizowane zostaną przez pryzmat prowadzonej przez Bank działalności kredytowej i w poszczególnych punktach programu szkolenia właśnie elementy tej działalności zostaną uwypuklone.

Metodyka

Wykład, ćwiczenia praktyczne, analiza przypadku, prezentacja multimedialna oraz test końcowy. W szkoleniu mocny akcent położono na praktyczną stronę omawianego zagadnienia, dlatego też uczestnicy mają możliwość prześledzić kilkadziesiąt przykładów metod prania pieniędzy zaczerpniętych z codziennej pracy bankowców i otrzymać wyjaśnienie problemów i wątpliwości zgłaszanych w największych polskich bankach w związku z stosowaniem postanowień aktów normatywnych w tym przedmiocie.

Uczestnicy

Właściwi pracownicy instytucji obowiązanych, tzn.:
• pracownicy pionów kredytowych, a ponadto
• członkowie zarządu instytucji obowiązanych;
• dyrektorzy odpowiedzialni;
• osoby wprowadzające dane do rejestru;
• osoby prowadzące analizy rejestrów;
• koordynatorzy programu;
• członkowie zespołów konsultacyjnych;
• osoby typujące i analizujące transakcje wątpliwe na rachunku bankowym, w umowie, kontrakcie, a także w innej właściwej dokumentacji innych instytucji obowiązanych;
• osoby monitorujące transakcje wątpliwe;
• radcy prawni.

Program szkolenia

1. Normatywne ujęcie prania pieniędzy i etapy działań przestępczych.
2. Uwarunkowania, przyczyny i skutki prania pieniędzy.
3. Zagrożenia systemu finansowo - bankowego na tle procederu prania pieniędzy.
4. Zorganizowane grupy przestępcze w Polsce i stosowane przez nich metody wyłudzania kredytów i prania pieniędzy.
5. Etapy i metody prania pieniędzy – techniki rozdrabniania wpłat.
6. Metody czyszczenia brudnych dochodów rozpoznane w ramach praktyki instytucji finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem działalności kredytowej banku.
7. Wykorzystywanie sieci Internet do prania pieniędzy.
8. Najnowsze standardy prawne w zakresie przeciwdziałania przestępczości zorganizowanej i praniu pieniędzy.
9. Zadania instytucji obowiązanych wynikające z:
- ustawy z dnia 16 listopada 2000 roku o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
10. Ustawowe i proceduralne obowiązki pracowników instytucji obowiązanej.
11. Zasady prowadzenia rejestru transakcji powyżej 15 000 euro ze szczególnym uwzględnieniem obowiązku identyfikowania klientów i przechowywania dokumentacji.
12. Symptomy prania pieniędzy – cechy transakcji niejasnych, nietypowych oraz jednoznacznie podejrzanych.
13. Metodyka typowania i rozpoznawania transakcji podejrzanych i powiązanych oraz wyjaśnienie:
- na czym polegają techniki rozdrabniania wpłat, a szczególnie: structuring, smerfing, refining i blending;
- przydatności rejestru transakcji powyżej 15000 euro;
- przydatności kryminologicznych kryteriów ułatwiających typowanie transakcji podejrzanych w bankach i innych instytucjach obowiązanych,
14. Kredyt, a pożyczka - różnice ustawowe determinujące odmienne ujęcie momentu rejestracji transakcji.
15. Katalogi transakcji podejrzanych opracowane na podstawie praktyki bankowej.
16. Metodyka wykorzystywania transakcji kredytowych, akredytywy, inkasa dokumentowego, gwarancji bankowych do prania pieniędzy.
17. Metody czyszczenia pieniędzy z wykorzystaniem prawnych zabezpieczeń kredytów.
18. Analiza wykrytych przypadków prania pieniędzy przy użyciu transakcji kredytowych.
19. Weryfikacja pozycji sprawozdań finansowych dostarczonych przez potencjalnego Kredytobiorcę pod kątem ujawnienia możliwości prania pieniędzy – ćwiczenia.
20. Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej - jednostki wywiadu finansowego.
21. Zasady informowania Generalnego Inspektora o transakcjach podejrzanych.
22. Zasady postępowania instytucji obowiązanej w przypadku żądania wstrzymania realizacji transakcji przez Generalnego Inspektora lub Prokuraturę.
23. Program „Poznaj swojego klienta” i jego znaczenie dla bezpieczeństwa finansowego instytucji.
24. Odpowiedzialność karna określona przepisami aktów prawnych dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy.
25. Wyjaśnienie kilkudziesięciu problemów i wątpliwości zgłaszanych w bankach, w obszarze prowadzonej działalności kredytowej, w związku z stosowaniem postanowień aktów normatywnych w zakresie realizacji obowiązku rejestracji transakcji i zasad funkcjonowania w banku programu przeciwdziałania praniu pieniędzy.