Proponowany czas trwania – 1 lub 2 dni
Cel szkolenia:
Nabycie wiedzy i umiejętności w zakresie prawidłowej realizacji programu KYC – Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta oraz stosowania środków należytej staranności wobec Klienta w polskich warunkach prawnych.
Po szkoleniu będziesz wiedział:
- jak powinien wyglądać proces Poznaj Swojego Klienta i jak go realizować,
- jak przystępnie opisać Program Poznaj Swojego klienta w procedurze, aby był praktyczny i pomocny w codziennej pracy,
- jak wygląda prawidłowa realizacja programu KYC w polskich warunkach prawnych;
- jakie obowiązki spoczywają na pracowniku instytucji obowiązanej w tym obszarze i jak je pomyślnie zrealizować;
- jak interpretować i czytać przepisy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
- czym jest stosowanie podejścia opartego na ocenie ryzyka i jak je w praktyce realizować;
- jak ocenić ryzyko współpracy z klientem, poprawnie wykonywać identyfikację i weryfikację klienta, beneficjenta rzeczywistego, PEP (osób na eksponowanych stanowiskach politycznych);
- jak właściwie stosować środki bezpieczeństwa finansowego wobec Klienta.
Warto zwrócić uwagę na
Niezwykle wysoką ocenę wartości wykonywanych przez nas szkoleń przez pracowników instytucji obowiązanych pomimo, iż są to szkolenia twarde, o charakterze prawnym.
PROGRAM SZKOLENIA
PROGRAM POZNAJ SWOJEGO KLIENTA W PROCESIE PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY
- Dlaczego realizacja programu Poznaj Swojego Klienta jest ważna.
- Czym jest Program Know Your Customer.
- Istota Programu Know Your Customer
- Program Poznaj Swojego Klienta – korzyści.
- Jakie elementy powinien zawierać prawidłowo zbudowany Program Poznaj Swojego Klienta – szczegółowa analiza przykładu budowy i zawartości Programu KYC.
- Co to jest KYCC?
- Program Poznaj Swojego Klienta Proces w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy – charakterystyczne elementy i metody ich identyfikacji – przykłady, ćwiczenia.
- ANALIZA PRZYKŁADÓW nieprawidłowo przeprowadzonego procesu KYC i tego skutki. Jak instytucja obowiązana mogła zapobiec stratom wynikającym z nieprawidłowego przeprowadzenia procesu KYC – szczegółowa analiza, narzędzia, wskazówki.
- Rozpoznawanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
- Metodologia identyfikacji i oceny ryzyka w instytucji finansowej.
- Metody zmniejszania ryzyka związanego z klientem instytucjonalnym w procesie KYC.
- Symptomy podwyższonego ryzyka prania pieniędzy w transakcjach instytucji obowiązanych – przykłady, ćwiczenia.
- Zasady stosowania środków bezpieczeństwa finansowego – zmiany w zakresie ich stosowania wprowadzone przez znowelizowane przepisy – przykłady, ćwiczenia.
- Określenie ryzyka AML klienta – jakie czynniki ryzyka powinniśmy brać pod uwagę? W jakich okolicznościach należy aktualizować ryzyko klienta?
- Kluczowe czynniki w ocenie ryzyka i ich wpływ na zakresy stosowanych środków bezpieczeństwa finansowego.
- Proces KYC i Customer Due Diligence – jak je pomyślnie realizować.
- Identyfikacja i weryfikacja danych identyfikacyjnych klienta – źródła dostępnych danych.
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych z klientem.
- Uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego – nowe zasady ich stosowania.
- EDD (zwiększona należyta staranność).
- Spółki i inne jednostki organizacyjne oraz ich reprezentacja.
- Reprezentacja spółek handlowych i osobowych.
- Reprezentacja spółki z o.o. w organizacji.
- Reprezentacja stowarzyszeń rejestrowych i nierejestrowych.
- Reprezentacja spółek w likwidacji, upadłości.
- Umowa ze spółką w restrukturyzacji.
- Kurator w spółce.
- Prawny obowiązek identyfikacji i weryfikacji przez instytucje obowiązane beneficjenta rzeczywistego w kontekście przepisów prawnych – kto to taki i jak daleko trzeba się posunąć w realizacji tych obowiązków? – przykłady, ćwiczenia.
- Beneficjent rzeczywisty w pytaniach i odpowiedziach – analiza problemów i przypadków instytucji obowiązanych w tym obszarze.
- Trudne przypadki struktur własnościowych (z naciskiem na polskie przypadki i sytuacja, gdzie reprezentantem, wspólnikiem/udziałowcem, beneficjentem może być osoba zagraniczna bądź osoba prawna zarejestrowana za granicą).
- Przykłady struktur korporacyjnych, w których brak należytej staranności w zakresie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego naraził instytucje obowiązane na niezwykle wysokie straty – dokładne omówienie symptomów ostrzegawczych na podstawie dokumentów spółek.
- Reprezentanci firmy – definicja reprezentanta, wyznaczanie reprezentanta.
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, a obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego. Co zrobić w przypadku stwierdzenia rozbieżności pomiędzy posiadanymi danymi z wiarygodnych źródeł, a treścią CRBR.
- „Screening” i wysokie ryzyko
- screening czarna lista
- screening ostrzeżenia KNF
- sprawdzenie negatywnych informacji; sprawdzenie pod kątem PEP i sankcji
- identyfikacja branż wysokiego ryzyka
- identyfikacja krajów trzecich wysokiego ryzyka
- niekorzystne media – weryfikacja.
- Wymogi AML względem działalności regulowanej wymagającej koncesji, zezwoleń w polskim otoczeniu prawnym.