Proponowany czas trwania – 2 dni
Korzyści dla uczestników
Szkolenie uczy uczestników radzenia sobie z problematyką fałszerstw i wyłudzeń w obrocie bankowym (obsługa klienta indywidualnego, firmowego, kredyty, przelewy, weksle, czeki, karty itp – skala zjawiska, różnorodność działań przestępczych), jak również wskazywane są możliwości przeciwdziałania tego typu przestępstwom z pozycji banku. Celem szkolenia jest również zmodyfikowanie sposobu działania pracowników banku i interpretacji niektórych obiegowych pojęć związanych z procesem akceptacji i weryfikacji dokumentów. Szkolenie skierowane jest przede wszystkim do pracowników „front office” i pracowników pionów kredytowych, czyli tych, którzy mają bezpośredni kontakt z dokumentami.
W trakcie szkolenia uczestnicy nabędą umiejętności z dwóch ściśle związanych ze sobą obszarów: badania podpisów na przedkładanych przez klientów dokumentach, weryfikacja podpisu składanego w obecności pracownika banku oraz zagadnienia związane z zabezpieczaniem dokumentów przed fałszerstwem i rozpoznawanie fałszerstw dokumentów.
Szkolenie prowadzone w formie żywego wykładu i dyskusji z prezentacją multimedialną oraz ćwiczeniami z wykorzystaniem własnych materiałów dydaktycznych.
Szkolenie prowadzone przez dwóch doświadczonych trenerów – biegli sądowi, eksperci z długoletnim stażem w policyjnych laboratoriach kryminalistycznych, zajmujący się fałszerstwami dokumentów, w tym i dokumentów bankowych. Pozwala to zaprezentować uczestnikom bieżące, najnowsze techniki fałszowania dokumentów, metody oszustw i wyłudzeń oraz najnowsze sposoby zabezpieczania dokumentów przed fałszerstwem.
Warto zwrócić uwagę na
Niezwykle wysoką ocenę wartości wykonywanych przez nas szkoleń przez pracowników instytucji obowiązanych pomimo, iż są to szkolenia twarde, o charakterze prawnym.
PROGRAM SZKOLENIA
I. Podstawy techniczne wytwarzania, zabezpieczania przed fałszerstwem oraz weryfikacji autentyczności dokumentów spotykanych w działalności banków.
1. Fałszerstwa dokumentów – skala zjawiska, zagrożenia i sposoby przeciwdziałania.
2. Taktyka i technika działania pracownika banku.
- Sposób postępowania podczas kontaktu z klientem i dokumentem.
- Przydatny sprzęt przy ocenie autentyczności dokumentów.
- Korzystanie z dostępnych możliwości sprawdzenia dokumentów (bazy danych, bazy wzorów dokumentów, programy sprawdzające).
- Postępowania w przypadkach konfrontacji z fałszerstwem.
3. Podstawowe aspekty prawne związane z fałszerstwami dokumentów oraz ich bezprawnym użyciem.
- Przepisy prawne dotyczące dokumentów (Kodeks Karny, Kodeks Postępowania Karnego).
- Sposoby bezprawnego pozyskiwania dokumentów osobistych i bankowych przez oszustów.
4. Techniki wytwarzania dokumentów i ich zabezpieczania przed fałszerstwem.
- Profesjonalne metody wytwarzania dokumentów (drukowanie, grawerowanie i inne).
- Zabezpieczanie dokumentów przed fałszerstwem na poziomie zwykłych obywateli, urzędników i ekspertów.
- Zabezpieczenia przed fałszerstwem wykorzystujące techniki drukarskie.
- Inne techniki zabezpieczania dokumentów przed fałszerstwem.
- Sposoby zabezpieczenia dokumentów papierowych i plastikowych.
- Zasady zabezpieczania dokumentów tożsamości i dokumentów urzędowych.
- Nowe kierunki w technikach zabezpieczania dokumentów.
5. Metody fałszowania dokumentów.
- Sposoby imitowania zabezpieczeń.
- Odróżnianie imitacji zabezpieczeń od autentycznych zabezpieczeń.
- Interpretacja stwierdzonych cech.
6. Pieczęcie, pieczątki, datowniki, stemple, stampile – ocena odcisków na dokumentach
- Weryfikacji wiarygodności odcisków pieczęci i pieczątek.
- Weryfikacja odcisku pieczątki w porównaniu z kartą wzorów.
- Weryfikacja odcisku pieczątki bez karty wzorów.
7. Sposoby skutecznej weryfikacji autentyczności dokumentów.
- Metody badania autentyczności tzw. dokumentów osobistych (dowód osobisty, paszport, prawo jazdy, inne dokumenty ze zdjęciem itp) i dokumentów bankowych.
- Metody badania autentyczności innych dokumentów, z jakimi spotyka się pracownik banku – dokumenty związane z działalnością firm, udzielaniem kredytów, zaświadczenia, dokumenty notarialne, celne, dokumenty cywilno-prawne, dokumenty obrotu gospodarczego, finansowe, bankowe, wypisy, weksle itp.
- Dokumenty tożsamości obywateli krajów UE i innych państw – karta pobytu, paszport, ID karta, prawo jazdy i inne.
8. Zagrożenia wynikające z nowoczesnych technik kopiowania dokumentów.
- Wykorzystywanie technik komputerowych.
- Wykorzystywanie barwnych kserokopiarek.
II. Podpis i zapisy ręczne jako przedmiot oceny weryfikującej autentyczność dokumentu.
1. Podstawy identyfikacji na podstawie pisma ręcznego i podpisów.
- Pismo ręczne jako ślad psychofizjologiczny, indywidualny i bezpośredni.
2. Istota śladu kryminalistycznego jakim jest każda realizacja graficzna.
3. Kategorie zjawisk grafokinetycznych podatnych na analizę porównawczą.
- Zespoły cech ogólnych pisma ręcznego (estetyka pisma, stosunki wielkościowe i kątowe, topografia pisma).
- Zespoły cech szczegółowych pisma ręcznego (budowa poszczególnych znaków literowych i cyfrowych, system wiązań międzyliterowych).
- Zespół cech syntetycznych (cechy powtarzalne).
4. Cechy charakterystyczne podpisu autentycznego.
5. Cechy charakterystyczne podpisu sfałszowanego różnymi technikami.
- Podpisy fałszowane metodami naśladownictwa: metodą wzrokową, na suchy relief, na prześwit.
- Podpisy fałszowane „z pamięci”.
- Podpisy fałszowane przez wyuczenie.
- Podpisy fałszowane kreatywnie i jednorazowe twory graficzne.
- Autofałszerstwa.
5. Ćwiczenia w rozpoznawaniu różnorodnych fałszerstw podpisów.